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Student Number 89431012
Author Huatai Shou(壽華泰)
Author's Email Address taylor_shou@hotmail.com
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Department Executive Master of Business Administration
Year 2003
Semester 1
Degree Master
Type of Document Master's Thesis
Language zh-TW.Big5 Chinese
Title 台灣租賃業對大陸台商營運可行性分析
Date of Defense 2004-01-09
Page Count 164
Keyword
  • SWOT分析
  • 台灣租賃業
  • 大陸台商
  • 大陸租賃業
  • Abstract 論文提要內容 :
    本研究主要探討台商赴大陸投資而造成我國租賃業客戶流失的環境下,台灣租賃業對大陸台商營運可行性分析,並以個案公司一F租賃公司為例。以最近兩年內與台商融資相關之書籍、論文、報紙期刊以及網站資料,以次級資料結合文獻探討及有關統計資料分析比較,並輔以實際個案企業之年報資料及電話訪談結果,據以提出研究心得。
    本研究以登陸大陸租賃業對台商營運為主題,其研究之水平範圍界定於所有融資及經營租賃產品,垂直範圍界定於資金提供者及下游台商,地理範圍界定於中國大陸,以此範圍探討其產業分析、環境分析、五力分析及SWOT分析等結果,得出我國租賃產業租賃業前往大陸服務台商之可行性及演譯其發展趨勢及發展策略,研究著重於次級資料的蒐集、深度訪談及實地觀察等方式,就整個大陸租賃產業所面臨的環境及發展條件,做深入之探討與分析,以研擬出台灣租賃產業赴大陸營運可能的發展趨勢及可行的發展方向,以及未來的發展策略。
    結果發現:(1)我方銀行業登陸,透過本身在經營上的優勢,配合兩岸金融制度的放寬,雖能對大陸台商融資困境作紓解,然而以銀行業對擔保條件之要求,台灣租賃業實有其生存之空間。(2)現階段在我方開放銀行赴大陸投資因受限於2年後才能升格為分行之限制,租賃業實有機會於此時前往大陸開拓市場享有先佔優勢。(3)租賃業因其專業能力,對無土地、廠房及新設備做擔保品的前提下,租賃業以其產業特性及專業能力可將授信風險降至最低,擴大客戶基礎甚而避開銀行的競爭。(4)大陸法令政策對租賃產業的支援及開放遠較台灣為佳,配合台資租賃業若能順利取得金控母公司的支援,在大陸市場的培養下,實有相當大的成長空間,甚而與歐美一線財務公司同居世界舞臺。
    研究建議我國租賃業赴大陸營運時,必須避開下列銀行的競爭優勢而儘量以事大的策略聯盟心態與中、外商銀行配合:
    1.需面臨大陸當地銀行在據點分佈、網路系統、業務項目、處分擔保品能耐,以及政策性優遇等方面的優勢競爭力。
    2.面臨外資銀行在金融商品、國外通匯網、對大陸政府或專案融資無政治包袱,以及在外幣業務中與金融中心清算能力等優勢競爭力。
    此外,下列諸點應於挑選合資夥伴及投資方式時可加以考量以儘早規避:
    1.授信風險的降低:由於租賃業的特色可以使台資租賃公司較能以大陸當地台商為單一獨立個體進行授信,但基於對台商的瞭解應可對當地之台商債信有更進一步掌握,此為優勢,然須儘量避免以「過去在台灣之往來關係」作為在大陸「就地授信」之考量。
    2.資金風險的考量:大陸雖逐步開放各種金融市場,但是各地短期的貨幣市場與長期的資本市場機制未臻成熟。一旦金融市場有重大波動,台資租賃公司在台母公司或金控無法支援時,恐會面臨資金缺口的困境,須加以注意。
    3.制度風險的考量:大陸的經濟政策,仍然屬社會主義精神,雖然走向「以市場經濟為導向的計劃經濟」,但其本質仍是「計劃經濟」。大陸在外資保護法及台資企業法中皆言明,不實施徵收及國有化,但在特殊狀況,根據公共需要,可依法徵收,並給予相應補償。但何謂特殊狀況、公共需要、依何法徵收、相應補償、可否兌換或自由移轉等細節,並未說明。且兩岸並未簽署「投資保障協定」,因此,仍有相當不確定性。
    4.大陸政策的連續性,與形成政策過程的透明性,經常為外資企業難以及時因應其「快速更動、快速施行」之法令規章,是以尋覓一”關係良好”之中方合資者頗為重要。
    由於台灣資源相對貧乏,且市場腹地不足,必須發展對外貿易,在我國租賃業未邁出國門下,其經濟規模遠不如歐美國際融資公司,兼之政府立法、行政都未對其有所扶持,我國租賃業只能靠自己努力。大陸廣大的市場配合其經濟及市場的高成長,如若能在大陸台商擴展業務並進而切入陸資企業的市場,以大陸政府對租賃業的扶持及加入WTO後的經貿環境改變,我國租賃業實有借大陸市場邁入世界舞臺之可能。
    Table of Content 目     錄
    第一章緒 論
    第一節研究動機 1頁
    第二節研究目的 3頁
    第三節研究方法及結構4頁
    第二章文獻探討
    第一節租賃之定義與類型 7頁
    第二節多國籍企業投資理論 14頁
    第三節國際合資動機理論16頁
    第三章台灣租賃業赴大陸營運之外部環境探討
    第一節大陸總體經濟概況 18頁
    第二節大陸各項產業景氣概況21頁
    第三節大陸租賃業之管理辦法與法令規範23頁
    第四節租賃法令、稅制的發展 26頁
    第五節其他一般法規 29頁
    第六節投資程序30頁
    第四章台灣租賃業赴大陸營運內部環境探討
    第一節來自供應商的環境因素33頁
    第二節來自替代者的環境因素 34頁
    第三節來自潛在競爭者的環境因素 46頁
    第四節來自租賃業內競爭的環境因素 49頁
    第五節來自顧客壓力的環境因素59頁
    第六節來自其他的推手因素86頁

    第五章個案公司大陸投資策略之建議
    第一節個案簡介 96頁
    第二節我國租賃業前進大陸市場之動機 98頁
    第三節租賃產業進入大陸市場之環境分析 101頁
    第四節建議策略105頁
    第六章結論與建議108頁
    參 考 文 獻112頁
    附錄一目前台商主要分佈及其家數116頁
    附錄二大陸三資企業彼此間差異及台商投資大陸的方式126頁
    附錄三大陸租賃業之沿革129頁
    附錄四大陸租賃產業之發展現況134頁
    附錄五F租賃公司137頁
    附錄六我國租賃業145頁
    Reference 參 考 文 獻
    一、書籍、論文部份
    1.九十二年中小企業白皮書,經濟部中小企業處,2003年
    2.大陸加入WTO後對外資銀行的開放進程,中國金融學會,王兆星,2001年
    3.大陸台商兩岸三地關條、企業商業型態之實證研究,中國大陸研究,第46卷第1期,邱正仁、黃子評、林坤霖,2003年
    4.大陸台商融資管道與融資操作模式之探討一以鴻海企業集團為例,林顯東,2003年
    5.大陸市場開放對台商在大陸投資經營的影響,財團法人孫運璿學術基金會,高長、史慈惠,2000年
    6.大陸金融體制之沿革與問題,台灣金融財務季刊,楊雅惠,2001年
    7.大陸商業銀行法之探討一兼論不良資產之處理,林恆毅,2002年
    8.大陸經營環境變遷對台商投資影響之研究-中華民國管理科學會,2001年12月
    9.中級會計學,鄭丁旺,1999年7版
    10.中國金融租賃業發展簡史,中國金融租賃資訊網,張輝
    11.中國租賃行業研究報告,康凱諮詢公司,2002年3月,
    12.中華人民共和國2002年國民經濟和社會發展統計公報,中華人民共和國國家統計局,2003年
    13.加入WTO對兩岸銀行業經營的影響,台灣金融財務季刊,王鶴松,2001年
    14.加入世界貿易組織對兩岸銀行業的影響及金融互動問題研究,蔡宗恆,2003年
    15.台商大陸投資之資金來源與財務規劃之探討以燦坤個案為例,史麗茹,2002年
    16.台商大陸投資之資金流動與影響,蔡振南,2003年
    17.台商大陸投資問卷調查報告,中華民國全國工業總會,2002年
    18.台商在大陸融資管道之探討,台灣金融財務季刊,簡永光,2001年
    19.台商赴大陸投資與經營成敗之研究,黃清雄,2001年6月
    20.台灣中小企業赴上海投資遭遇困境之研究,簡慈,2003年
    21.台灣企業赴大陸投資動因之探討,何宣儀,2002年
    22.台灣租賃產業的現況與未來發展策略之探討---中租迪和股份有限公司個案分析,吳銘鴻,民91年
    23.台灣區電子同業公會2001年-大陸地區投資與風險調查
    24.台灣設立融資公司之必要性與可行性分析,吳騏竹,民92年
    25.台灣銀行業赴大陸設立據點之機會與挑戰,國政研究報告,李紀珠,2001年12月
    26.外商在中國大陸投資分析,中華經濟研究院專論,史惠慈,2002年
    27.本國銀行業趨勢與展望,交銀產業調查與技術季刊,趙家驊,2001年
    28.我國加入WTO後對銀行服務業之影響,王鶴松,中國商銀月刊,2002年3月。
    29.我國銀行業進軍中國大陸之行銷策略研究,邱怡仁,2002年
    30.我國銀行業進軍中國大陸之行銷策略研究-以S銀行為例,邱怡仁,2002年
    31.兩岸何不互利雙贏拚經濟,中央日報,徐東海,2002年10月1日
    32.兩岸金融制度比較研究一兼述加入WTO相關性問題,曾啟禎,2002年
    33.租賃法論,五南圖書出版公司,吳啟賓,1998年
    34.航空器融資性租賃契約相關法律問題之研究,陳俊茂,2003年
    35.國際企業管理-理論與實務,吳青松著,1999年
    36.國際融資租賃法律實務,浙江大學出版社, 蕭燕,1996
    37.策略管理新論觀念架構與分析方法,智勝文化出版社,司徒達賢,2001年
    38.臺灣銀行業赴大陸初期經營策略之研究,張國訓,2000年
    39.臺灣銀行業赴大陸設立據點的機會與挑戰,第七屆兩岸金融學術研討會論文輯要李紀珠、簡永光,2001年
    40.臺灣銀行業赴大陸發展之機會與挑戰,國家政策論壇,李紀珠,民91年
    41.臺灣銀行業赴中國大陸發展之研究,戴芳慶,2002年
    42.製造業對外投資實況調查報告,經濟部統計處,2002年
    43.銀行業赴大陸設立據點之考量,今日合庫307期,江怡慧,2000年
    44.論融資性租實在美國法制上之演進,朱富美,1984年
    45.融資租賃合同,人民法院出版社,張桂龍、劉向東,2001年
    46.融資租賃法,人民法院出版社,查松,1999年
    47.中國外匯管理年鑑,中國國家外匯管理局,2000年
    48.租賃動態與資訊,中國金融學會金融租賃專業委員會主辦,17-25期,2003年
    49.兩岸金融往來與台商投資模式之研究,劉秀真,2003年7月
    50經營策略與企業宏景,華泰文化事業,傅冶天、林修葳、李亦秦編譯,2002年
    51International Business,Czinkota, M.R., Ronkainen, I.A. & Moffett, M.H.,New York, NY: Dryden Press, 1992.
    52“Five Forces Framework”,Michael E. Porter,1980
    二、網站資料
    中國人民銀行:http://www.pbc.gov.cn
    財政部:http://www.pbc.gov.cn
    中國證監會:http://www.csrc.gov.cn
    中國金融租賃資訊網:http://www.cfla.cn/index.htm
    中國工商銀行: http://www.icbc.com.cn
    中國社會科學院: http://www.cass.net.cn
    中國產業發展跟踪研究:http://www.chinasdir.org
    國研網:http://www.drcnet.com.cn
    中國投資指南:http://www.fdi.gov.cn/main/index.htm
    中央銀行中華民國台灣地區金融統計月報: http://www.cbc.gov.tw
    財政部金融局金融業務概況網站資料: http://www.boma.gov.tw
    金融租賃專業市場:http://zjfe.com/lease/index.php
    中國租賃網租賃論壇:http://www.chinarent.net/leasingforum/home.asp
    上海漕河涇新興技術開發區:http://www.caohejing.com
    中華人民共和國國家統計局:http://www.stats.gov.cn
    現代租賃:http://www.chinaleasing.org/hyzz/wszl.htm
    工業總會服務網:http://www.cnfi.org.tw/cnfi/index.html
    大陸財經中網理財:http://money.chinatimes.com/china/special
    投資中國:http://www.forchina.com.tw/default.asp
    經濟部投資業務處:http://www.idic.gov.tw/bin/show_genx.exe?template=index&STARTPRO=d%3A%5Cidic_new%5Cbin%5Cnews.pro
    財團法人國家政策研究基金會:http://www.npf.org.tw
    大陸台商經貿網:http://www.chinabiz.org.tw/maz/Eco-Month/home.htm
    經濟部中小企業處:http://www.moeasmea.gov.tw/Data_Service/92white/white.asp
    國立政治大學國際關係研究中心:http://iir.nccu.edu.tw
    中國統計訊息網:http://www.chinafeed.org.cn
    中國對外經貿部:http://www.moftec.gov.cn
    國家經濟貿委員會:http://www.setc.gov.cn
    中華人民共和國商務部:http://www.moftec.gov.cn/waimaotongji.shtml
    Advisor
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    Date of Submission 2004-01-15

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